Cómo evaluar la sostenibilidad de un fondo de inversión: Guía para inversiones responsables

La sostenibilidad se ha convertido en un factor importante a la hora de tomar decisiones de inversión. Invertir en un fondo que tenga en cuenta los criterios ESG en inglés ‘Environmental, Social and Governance’  (ambientales, sociales y de gobernanza), contribuye a un impacto positivo en el planeta y la sociedad. Sin olvidar también puede generar rendimientos financieros sólidos. 

En esta guía, exploramos cómo evaluar la sostenibilidad de un fondo de inversión. Centrándonos en el análisis de sus prácticas ESG, el uso de herramientas de calificación y la comprensión clara del impacto real. Si estás pensando en invertir, sigue leyendo porque este post te interesará. 

¿Qué es la sostenibilidad en un fondo de inversión?

La sostenibilidad en un fondo de inversión implica que las empresas en las que el fondo invierte implementan prácticas responsables. Estas empresas consideran el impacto a largo plazo en el medio ambiente, la sociedad y la gobernanza corporativa. Estas prácticas se miden a través de los criterios ESG, que son el estándar de referencia para evaluar la sostenibilidad de una empresa.

Criterios ESG:

Criterios Ambientales (E): Consideran el impacto de la empresa en el medio ambiente. Esto incluye su huella de carbono, el uso de recursos naturales, la gestión de residuos y la eficiencia energética, entre otros.

Criterios Sociales (S): Evalúan cómo la empresa interactúa con sus empleados, clientes, proveedores y las comunidades en las que opera. Los aspectos como los derechos humanos, las condiciones laborales y la diversidad juegan un papel importante.

Criterios de Gobernanza (G): Se refieren a la forma en que se gestiona la empresa, incluyendo la estructura de su junta directiva, la transparencia, la ética empresarial y las políticas de remuneración.

Pasos para evaluar la sostenibilidad de un fondo de inversión.

A continuación, te contamos los pasos clave para realizar un análisis exhaustivo de la sostenibilidad de un fondo de inversión:

1. Revisión de las Políticas ESG del Fondo.

El primer paso es revisar si el fondo tiene una política ESG claramente definida. Los fondos responsables suelen publicar sus políticas en las que detallan cómo integran los criterios ESG en su proceso de selección de inversiones. Además, es importante verificar si el fondo está alineado con los Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS) de las Naciones Unidas o con algún marco reconocido de sostenibilidad.

2. Análisis del portafolio de inversiones.

Examinar las empresas en las que invierte el fondo es fundamental. Un fondo sostenible debe tener un portafolio diversificado con empresas que implementan prácticas responsables en todos los sectores. Puedes investigar las empresas clave del portafolio y verificar si sus prácticas están alineadas con tus propios valores de sostenibilidad.

3. Uso de herramientas de calificación ESG.

Existen varias herramientas de calificación ESG que pueden ayudarte a evaluar objetivamente la sostenibilidad de un fondo. Estas herramientas proporcionan una puntuación basada en cómo las empresas del portafolio cumplen con los criterios ESG. Algunas de las agencias de calificación más reconocidas incluyen:

• MSCI ESG Ratings: Evalúa miles de empresas en función de su desempeño ESG.
• Morningstar Sustainability Rating: Proporciona un análisis en profundidad del impacto ESG de los fondos.
• Sustainalytics: Ofrece un desglose detallado de los riesgos ESG de las empresas dentro de los fondos de inversión.

4. Evaluación del impacto real.

Más allá de los números, es esencial comprender el impacto real que el fondo tiene en el medio ambiente y la sociedad. Para ello, puedes buscar informes de sostenibilidad que detallen cómo las inversiones del fondo están contribuyendo a resolver desafíos globales, como el cambio climático, la pobreza o la igualdad de género.

Factores financieros a considerar.

Es importante recordar que, aunque la sostenibilidad es un factor clave, no debe comprometer los rendimientos financieros. Por lo tanto, al evaluar un fondo de inversión sostenible, también debes considerar:

Rendimiento histórico: Compara el rendimiento del fondo con otros de su categoría.

Diversificación: Asegúrate de que el fondo esté bien diversificado en términos de sectores y regiones.

Riesgo y volatilidad: Revisa el perfil de riesgo del fondo y evalúa si coincide con tu tolerancia al riesgo.

En Grupo Caja Rural ofrecemos una variedad de fondos de inversión que integran los criterios ESG en su estrategia de inversión. Estos fondos están diseñados para aquellos inversores que buscan generar un impacto positivo en la sociedad y el medio ambiente, sin comprometer los rendimientos financieros. Algunos de los fondos destacados incluyen:

• Fondo Rural Sostenible: Un fondo que invierte en empresas que lideran el camino hacia la sostenibilidad. 
• Rural Futuro ISR: Este fondo se centra en inversiones en compañías con fuertes prácticas ESG y que muestran un compromiso con el desarrollo sostenible.
• Fondo Rural  Sostenible: Ideal para aquellos que desean invertir en empresas tecnológicas y de innovación que están transformando el mundo hacia un futuro más sostenible.

Evaluar la sostenibilidad de un fondo de inversión es esencial para tomar decisiones informadas y responsables. Al considerar las políticas ESG, analizar el portafolio, utilizar herramientas de calificación y entender el impacto real de las inversiones, puedes asegurarte de que tu dinero está trabajando hacia un futuro más sostenible. Los fondos de inversión de Grupo Caja Rural ofrecen una excelente opción para quienes buscan un enfoque ético y rentable en sus inversiones.

Si deseas más información sobre cómo invertir en estos fondos, te invitamos a contactar con nosotros.